Principais Tendências que Estão Moldando a Demanda por Plataformas de Orquestração na Prevenção de Crimes Financeiros

Necessidade ou luxo? Veja como implementações de plataformas desenvolvidas internamente e de fornecedores especializados se comparam em custo, escalabilidade e sustentabilidade de longo prazo em um estudo independente encomendado pela LexisNexis Risk Solutions e conduzido pela Chartis Research.
 
1- Custos de compliance em alta 

As verificações manuais de compliance estão se tornando cada vez mais insustentáveis. O aumento das exigências regulatórias e a dependência contínua de processos conduzidos por humanos estão colocando as operações de crimes financeiros sob crescente pressão operacional e de custos.
 
As organizações estão se afastando de ajustes incrementais e reavaliando como o compliance é entregue em escala, com a automação agora essencial para controlar a pressão operacional de longo prazo. 

• 49% das instituições financeiras citam a redução do custo total de propriedade por meio da automação e da simplificação dos processos manuais como um requisito crítico de Plataforma. 

2- Equipes e ferramentas fragmentadas 
À medida que equipes de receita e risco se unem, as operações de crimes financeiros passam a abranger fraude, PLD e funções mais amplas de compliance, expondo os limites de sistemas desconectados, fluxos de trabalho e abordagens de gestão de casos.
 
As instituições estão repensando como o trabalho é coordenado, à medida que escala e complexidade aumentam, com dados compartilhados, inteligência e processos consistentes em múltiplos casos de uso.
 
3- Os dados estão em toda parte, mas frequentemente em silos 
Os dados de crimes financeiros estão distribuídos por múltiplos sistemas e etapas do ciclo de vida do cliente, dificultando a construção de uma visão consistente e completa de risco. Embora as instituições coletem mais dados do que nunca, eles frequentemente estão em silos, duplicados ou difíceis de conectar na prática.
 
Como resultado, a atenção está mudando para como os sinais de risco podem ser combinados e interpretados de forma consistente nas atividades contra crimes financeiros e de compliance.
 
4- O atrito está matando as conversões 
Processos ineficientes de onboarding e monitoramento estão gerando atrasos, abandono e perda de solicitações à medida que os controles de crimes financeiros se tornam mais complexos. Revisões longas, verificações repetidas e tomada de decisão lenta estão se tornando mais difíceis de sustentar em ambientes digitais de alto volume.
 
As instituições estão reavaliando como os controles operam na prática, reconhecendo que atrito desnecessário introduz tanto custo operacional quanto risco comercial. 

• Instituições que utilizam plataformas de fornecedores especializados reduziram o abandono no onboarding em 17% na média.

5- A mudança regulatória está forçando controles mais rápidos e flexíveis 
As expectativas regulatórias continuam mudando, expondo o risco de ciclos de mudança lentos e controles rígidos quando o compliance precisa ser demonstrado rapidamente.
 
As instituições estão focadas em como regras podem ser atualizadas, implementadas e evidenciadas com rapidez. Flexibilidade e configurabilidade estão se tornando essenciais para manter a confiança regulatória à medida que os requisitos continuam evoluindo. 

• Mais de um terço das instituições com plataformas desenvolvidas internamente relataram dificuldade em realizar mudanças após a entrada em operação. 

6- Desenvolvimentos sob medida estão se tornando mais difíceis de sustentar
Muitas plataformas desenvolvidas sob medida internamente estão tendo dificuldade em acompanhar o ritmo de mudanças ao longo do tempo. O que inicialmente oferecia flexibilidade agora está limitado pelo esforço de desenvolvimento, dívida técnica e dependência de recursos internos especializados.

As instituições estão reavaliando a sustentabilidade de longo prazo de ambientes internos, reconhecendo que o esforço necessário para a manutenção e evolução desses sistemas está se tornando mais difícil de justificar à medida que as demandas operacionais crescem. 

• 27% das plataformas desenvolvidas internamente correm o risco de se tornarem obsoletas dentro de três anos 

7- A inovação tecnológica está mudando o foco 
Técnicas avançadas como IA e machine learning estão amplamente disponíveis, reduzindo a barreira para adotar capacidades mais sofisticadas de prevenção de crimes financeiros. O diferencial já não é mais o acesso à tecnologia avançada, mas a eficácia com que ela pode ser aplicada, mantida e evoluída ao longo do tempo.
 
Plataformas que facilitam a integração e a operacionalização dessas técnicas são favorecidas em relação a soluções sob medida que exigem redesenvolvimento constante.
 
Estratégias para o sucesso em 2026 

• Avalie plataformas pelo custo e esforço combinados necessários para operá-las, governá-las e ajustá-las continuamente ao longo do tempo, não apenas pelo que entregam no lançamento
• Avalie se as plataformas realmente reduzem o atrito estrutural entre equipes, dados e decisões, em vez de simplesmente automatizar a complexidade existente
• Trate o atrito de processos como uma fonte oculta de risco operacional e comercial, não como algo que pode ser absorvido pelo design da experiência do cliente
• Evite complexidade acidental padronizando o essencial e personalizando apenas onde isso realmente impulsiona resultados de risco ou crescimento 

Baixe aqui o relatório " Construir ou comprar: comparação de plataformas de prevenção de crimes financeiros " (somente em Inglês)

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Eva Rodrigues Pereira
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